Аванта Групп
Развитие и поддержка Вашего бизнеса
+7 (495)151-35-01

В ЦБ разработали рекомендации для предпринимателей по вопросам блокировки счетов RSS

25.06.2019

Банк России разработал некоторые рекомендации, которые, предположительно, должны помочь предпринимателям избежать ограничительных мер в рамках «противолегализационных мер».

"Важно реагировать на запросы банков по предоставлению данных, которые раскрывают суть денежных операций, подробно заполнять платёжные документы и своевременно информировать банки и ФНС об изменениях в структуре компании.

Также рекомендуется не делить бизнес на множество различных ИП и фирм, так как это может быть использовано для налоговых преступлений.

В настоящее время банки вправе отказывать клиентам в проведении операций и заключении договора банковского счёта в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма."

В прошлом году с блокировкой счетов столкнулись 20% бизнесменов, свидетельствуют данные опроса MAGRAM Market. Почти половина блокировок происходит из-за самих предпринимателей: 35% признались, что не оплатили налоги в срок, еще 10% нарушили правила сдачи налоговой декларации. В 16% случаев ошибались контролирующие органы, в 10% — подозревали предпринимателей в отмывании средств, согласно данным опроса.

В конце января глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что ЦБ пересмотрит критерии, по которым банки вносят своих клиентов в список неблагонадежных. Зачастую банки слепо применяют формальные критерии и в черные списки попадают предприниматели, не занимающиеся отмыванием. Существует  около 800 признаков, по которым банк определяет добросовестность клиента. ЦБ намерен заставить банки сократить черные списки.